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雷鹿学院:浅谈货币与商品的关系,你说美元必然会崩溃?

 

 

比特币在法律上的定义

目前虽然有部分国家政府认可比特币具有货币属性,但大多数政府不认可比特币是货币,而是将比特币定义为商品,各国政府对比特币的主要观点有:

  1. 美国商品期货交易委员会(CFTC)将比特币定义为大宗商品,与黄金原油小麦的归类一样。此次被宣告比特币被美国正式纳入大宗商品的历史标杆性事件。从此比特币被各大金融机构竞相追逐,并且走进了华尔街大鳄的眼中。
  2. 中国人民银行等五部委联合发布的《关于防范比特币风险的通知》中,禁止金融机构介入比特币,但同时认为:比特币是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是,比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为,普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由
  3. 美国纽约金融管理局(NYDFS)颁布BitLicense(比特币许可证),对开展比特币金融交易的企业实行监管。(网易新闻《纽约推出BitLicense比特币执照最终版本》)
  4. 《人民日报》在《电子货币监管提上日程》(2015年10月13日22版)中亦表达了类似的监管观点:虽然诸多虚拟货币都没有距离真正的货币属性更近,但在相对稳健的发展路径上,通过对以支付清算为核心的货币功能发掘,却有助于探索真正的电子货币创新。不过,创新的脚步后面要有紧跟而来的监管。虽然目前中国政府对比特币并未开始监管,但是态度已经从“无视”和“敌视”转变为“关注”。当数字货币与法币联系起来,会影响到当局的对于整个数字货币的态度。当局正在讨论,比特币到底是商品还是货币。这同样意味着不同的监管力度,显然当比特币定义为货币的那一刻,就会面临残酷的监管压力。
  5. 英国海关税务总署(HMRC)认为比特币是一种货币,对比特币交易免征增值税。但瑞典和德国等国家政府则一直都认为,比特币应该作为一种商品来加以对待。
  6. 欧洲法院(European Court of Justice)最终作出裁决,认为比特币应作为货币加以对待,而不是被视为一种商品,交易比特币不必像交易商品一样缴纳增值税。
因此,比特币不是被政府禁止的非法品,而是一种政府认可的合法商品和投资品,甚至货币

大家可以看到,以支付清算为性质货币来定义比特币的国家,往往面临着强大的监管压力。以商品资产为性质来定义比特币的国家,却对比特币网开一面,各类相关的金融衍生品层出不穷,这是为什么呢?这关系到一个货币职能的问题。

货币是什么?

货币是用作交易媒介、储藏价值和记帐单位的一种工具,是专门在物资与服务交换中充当等价物的特殊商品。也就是说货币是商品,而且是一种特殊的商品。

这样的商品具备着交换媒介的作用,但是货币又分为债务货币非债务货币

债务货币——美元

有一种言论说债务货币即美元是会必然崩溃的,这是为什么呢?

美元就是其中最典型的例子。

美元在债务产生的同时被创造出来,在债务偿还的同时被销毁。

流通中的每一个美元,都是一张债务欠条,每一张欠条在每一天里都在产生债务利息,而且是利滚利地增加着,这些天文数字的利息收入归谁呢?归创造出美元的银行系统。债务美元的利息是原有货币总量之外的部分,必然要求在现有货币总量之外再创造出新的债务美元。

换句话说,人民借钱越多,就必须借更多的钱。债务与货币死锁在一起,其逻辑的必然结果就是,债务永远增加,直到其债务货币遭人彻底抛弃或其利息重负压垮自身经济发展,导致整个体系的最终崩溃。

债务的货币化乃是现代经济最严重的潜 不稳定因素之一,它是通过透支未来来满足需要。中国有句老话,寅吃卯粮说的正是这个意思。简单来说,债务货币代表“欠条+许诺”

 

非债务货币

金银却是非债务货币,比特币也尽然如此。它不需要任何政府力量的强制,它可以跨越时代与国界,是人类数千年社会实践中自然进化而来的。

 

人民币是什么?

那有朋友来问了,我们人民币是债务货币,还是非债务货币呢?中国的人民币则介于二者之间。尽管人民币也存在着“债务化货币”的成分,但就其主体而言,仍然是体现过去已经完成的产品与服务的度量.人民币的发行并非像美元一样必须以国债作抵押,由私有中央银行发行货币,所以得以避免了落入私人腰包的巨额利息支出,从这个角度来讲,人民币的属性更接近金银货币。同时,由于人民币没有金银作为支撑,它又有法币的基本属性,必须依靠政府的强制力才能保证货币价值。

目前人民比的数字化进程必然会使得非债务货币性质比例进一步增大,货币的改革史正是金融的进步史,我们都是历史的见证者,见证着从非债务货币到债务货币再到非债务货币的历史进程

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